Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng AgriBank Mới Nhất 2022

Hiện nay, khi có nhu cầu vay thế chấp, ngân hàng chính là sự lựa chọn tối ưu nhất để đảm bảo an toàn cho khách hàng. Một trong những ngân hàng tốt nhất hiện nay mà khách hàng nên lựa chọn chính là Agribank.

Dịch vụ vay thế chấp sổ đỏ Agribank đang được nhiều khách hàng tin tưởng lựa chọn bởi có mức lãi suất cực ưu đãi, hạn mức lớn, điều kiện, thủ tục đơn giản.

Vậy vay thế chấp sổ đỏ Agribank là gì? Những điểm lưu ý khi vay vốn để được duyệt nhanh là gì? Cùng tìm hiểu ở bài viết này của VNCash24h nhé!

Giới Thiệu Sơ Lược Ngân Hàng Agribank

Ngân hàng Agribank có tên đầy đủ là Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam, tên tiếng Anh là Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development. Dựa theo Nghị định số 53-HĐBT của Chính Phủ, ngày 26/03/1988 được nhà nước phê duyệt và thành lập.

Vị thế, vai trò của ngân hàng Agribank đã được chứng minh một cách rõ ràng sau khi đã trải qua hơn 34 năm xây dựng và phát triển. Ngân hàng luôn đi đầu và là 1 trong số những ngân hàng nhà nước tốt nhất tại Việt Nam.

gioi thieu ngan hang agribank
Giới thiệu sơ lược ngân hàng Agribank

Vay Vốn Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng AgriBank Là Gì?

Vay thế chấp sổ đỏ Agribank là hình thức mà khách hàng khi vay có tài sản đảm bảo là số đỏ. Khi lựa chọn theo hình thức vay này, khách hàng thế chấp sổ đỏ, Agribank sẽ chứng thực tài sản và cung ứng nguồn vốn vay theo nguyện vọng của khách hàng và theo giá trị của số đỏ.

Hạn mức vay thế chấp Agribank phụ thuộc vào lịch sử tín dụng (CIC) và giá trị của tài sản đảm bảo. Thời hạn cho vay kéo dài lên tới 15 năm, thích hợp cho khách hàng mua sắm và kinh doanh lâu dài.

Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank 2022

Ngân hàng Agribank hiện nay đang triển khai đa dạng các gói sản phẩm vay thế chấp với từng mức lãi suất, hạn mức và thời hạn khác nhau.

Dưới đây là bảng lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng Agribank được cập nhật mới nhất:

Sản phẩm

Lãi suất (%/năm)

Hạn mức

Thời hạn vay

Vay mua nhà

  • 7,6%/năm (vay mua nhà – đất)
  • 9,1%/năm (vay mua dự án)
  • 7,5%/năm (vay xây sửa nhà)
  • Linh hoạt
  • 70% giá trị
  • Linh hoạt
  • 25 năm
  • 10 năm
  • 5 năm

Vay mua xe

7,8%/năm

60% tài sản đảm bảo

7 năm

Vay du học

7,9%/năm

Nhu cầu

120 tháng

Vay kinh doanh

  • 8,5%/năm (vay đầu tư sản xuất kinh doanh)
  • 8,4%/năm (vay đầu tư tài sản cố định)
  • 7,9%/năm (vay bổ sung vốn lưu động)
  • 10 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 7 năm
  • 7 năm
  • 12 tháng

Vay tiêu dùng

  • 8%/năm
  • 8%/năm
  • 7,8%/năm
  • 10 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 8 năm
  • 6 năm
  • 12 tháng

Vay thấu chi

  • 8,9%/năm
  • 7,6%/năm
  • 7,7%/năm
  • 8 tỷ đồng
  • Linh hoạt
  • Linh hoạt
  • 7 năm
  • 8 năm
  • 12 tháng

Lưu ý: Bảng lãi suất vay thế chấp Agribank có thể thay đổi tùy thuộc vào chi nhánh hỗ trợ hoặc từng giai đoạn trong năm.

Có thể thấy rằng lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank thấp hơn nhiều so với mặt bằng chung, thấp nhất 7,6%/năm đối với các sản phẩm vay sổ hồng, sổ đỏ, vay thấu chi và 8% đối với các sản phẩm vay tiêu dùng…

Bên cạnh đó, gói vay thế chấp sổ đỏ Ngân hàng Agribank có thời gian trả góp tối đa 15 năm với hạn mức cho vay lên đến 85% giá trị tài sản đảm bảo.

Khách hàng có thể chọn phương thức trả lãi linh hoạt theo kỳ quý, tháng, năm tùy theo khả năng tài chính của bản thân.

Xem thêm: Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng nào rẻ nhất 2022?

Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank

Agribank áp dụng cách tính lãi suất vay thế chấp theo dư nợ giảm dần, đây là một ưu điểm hấp dẫn mà khách hàng rất hài lòng. Khi hết thời gian ưu đãi lãi suất, công thức tính như sau:

Lãi suất tiền gửi tiết kiệm cuối kì 13 tháng + Biên độ

Công thức tính lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank:

  • Tiền gốc trả hàng tháng = Số tiền gốc/thời gian vay
  • Tiền lãi phải trả kỳ đầu = Số tiền vay * lãi suất theo tháng
  • Tiền lãi các kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại * lãi suất theo tháng
  • Số tiền phải trả = Tiền gốc + Tiền lãi (tại kỳ thanh toán)

Ví dụ khoản vay

Bạn vay 200 triệu thế chấp bằng sổ đỏ tại Agribank, thời gian vay 24 tháng, lãi suất trong 12 tháng đầu là 9%/năm, từ tháng 13 lãi suất vay là 10%/năm.

Số tiền bạn phải trả được tính như sau:

  • Số tiền gốc trả hàng tháng = 200.000.000/24 = 8.333.333 VNĐ
  • Số tiền lãi phải trả tháng đầu = 200.000.000 * ( 9%/12) = 1.500.000 VNĐ
  • Số tiền lãi phải trả tháng thứ thứ 2 = (200.000.000 – 8.333.333) x * ( 9%/12) = 1.437.500 VNĐ

Ưu Điểm Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank

Khi khách hàng sử dụng các gói vay thế chấp sổ đỏ Agribank sẽ nhận được nhiều lợi ích trong suốt thời gian vay và những ưu đãi hấp dẫn về lãi suất. Những lợi ích cụ thể gồm:

  • Đáp ứng nhiều mục đích vay khác nhau của khách hàng như: Đầu tư kinh doanh, mua nhà, mua xe hay phát triển sản xuất…
  • Lãi suất khi vay thế chấp sổ đỏ tại Agribank khá thấp, chỉ từ 7,5%/năm
  • Hạn mức vay cao, lên đến 85% giá trị của tài sản thế chấp
  • Thời hạn vay vốn dài, lên đến 15 năm
  • Phương thức trả lãi linh hoạt theo tháng, quý tùy thuộc người vay.

Điều Kiện Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank

Để vay vốn bằng cách thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank, khách hàng cần đáp ứng được những điều kiện dưới đây:

  • Khách hàng đứng ra vay vốn có độ tuổi từ 18 – 75 tuổi
  • Là người có quốc tịch Việt Nam, đang sống tại khu vực có chi nhánh agribank hoạt động.
  • Khách hàng có lịch sử tín dụng tốt, không có nợ xấu tại CIC
  • Mục đích sử dụng vốn chính đáng, rõ ràng
  • Có sổ đỏ chính chủ để làm tài sản đảm bảo
  • Có công việc ổn định, thu nhập hàng tháng đủ khả năng để trả nợ.
dieu kein vay the chap so do agribank
Điều kiện vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank

Thủ Tục Hồ Sơ Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Agribank

Ngoài các điều kiện cần thiết khi đăng ký vay thế chấp, các bạn sẽ được nhân viên ngân hàng Agribank tư vấn chuẩn bị các loại giấy tờ sau để được xét duyệt khoản vay:

  • Giấy đề nghị vay vốn thế chấp (theo mẫu giấy cho vay của ngân hàng).
  • CMND/hộ chiếu/ Căn cước là công dân VIệt Nam.
  • Sổ hộ khẩu / Giấy chứng nhận tạm trú nếu KH không sống trên địa chỉ hộ khẩu.
  • Giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng vốn.(hợp đồng mua bán, hóa đơn bán hàng, giấy phép xây- sửa nhà, hợp đồng thi công, bảng kê nguyên vật liệu, giấy chứng nhận nhà bán)
  • Giấy tờ chứng minh thu nhập (hợp đồng lao động, bảng lương hoặc hóa đơn điện nước trong 3 tháng, đối với người có thu nhập bán hàng hoặc nhân viên kinh doanh là 6 tháng).
  • Nếu khách hàng có thu nhập từ kinh doanh thì cần: giấy phép kinh doanh: hộ cá thể, doanh nghiệp; hóa đơn đầu vào, đầu ra; hợp đồng kinh tế…
  • Giấy tờ về tài sản bảo đảm (sổ đỏ, sổ hồng, sổ tiết kiệm hoặc các loại giấy tờ có giá khác).

Quy Trình Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank

Quy trình thực hiện tại Agribank rất rõ ràng nhằm tránh mất thời gian của khách hàng:

Bước 1: Nhân viên tín dụng hướng dẫn các thông tin về khoản vay Agribank

Nhân viên sẽ tư vấn khách hàng mọi thắc mắc liên quan đến lãi suất vay, thời hạn trả, phí trả trước,… và cả các hồ sơ cần chuẩn bị trước như chứng minh thu nhập, chứng minh mục đích vay vốn,… Và điều quan trọng là cho khách hàng thấy lịch sử tín dụng trên hệ thống CIC của chính khách hàng.

Bước 2: Thẩm định hồ sơ vay vốn

Ngân hàng sẽ trực tiếp thẩm định hồ sơ, tài sản của bạn trước khi ký đồng ý cho vay. Ngoài các hồ sơ liên quan vay vốn, nhân viên sẽ xuống trực tiếp tài sản của khách hàng đang muốn thế chấp để thẩm định kỹ hơn.

Khi đã tìm hiểu xong, nhân viên ngân hàng sẽ trình lên cấp trên về các điều kiện vay vốn và xin hạn mức đúng với số tiền bạn muốn vay. Lúc này, khách hàng và nhân viên ngân hàng sẽ cùng nhau đến Văn phòng công chứng và phòng giao dịch đảm bảo để ký, bổ sung 1 số giấy tờ thế chấp liên quan.

Bước 3: Giải ngân tại chi nhánh ngân hàng Agribank

Khách hàng chỉ cần mang theo Chứng minh nhân dân cùng sổ hộ khẩu, giấy kết hôn (nếu có) và lên Phòng Giao Dịch Agribank để chuẩn bị làm hồ sơ giải ngân, nhận tiền cũng như bảng lãi suất số tiền bạn phải trả hàng tháng (Thời gian giải ngân thường từ 1-5 ngày).

1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Agribank

Hiện nay, Agribank rất tạo điều kiện cho khách hàng khi vay vốn, tuy nhiên để hồ sơ nhanh chóng được giải ngân khách hàng cần lưu ý một số điểm dưới đây:

  • Trước hết, khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ cá nhân, giấy tờ khác theo yêu cầu của nhân viên tín dụng.
  • Thứ hai, cần tìm hiểu rõ về lãi suất cho vay, số tiền bạn muốn vay để tính toán khả năng trả nợ, chọn thời gian trả góp phù hợp nhất.
  • Cuối cùng, mục đích vay vốn cũng như phương án sử dụng vốn phải thật hợp lý, mang tính khả thi để ngân hàng thấy được tiềm năng và đồng ý giải ngân.
luu y khi vay the chap agribank
1 số lưu ý khi vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank

Các Hình Thức Vay Thế Chấp Khác Tại Ngân Hàng Agribank

Ngoài vay thế chấp sổ đỏ, ngân hàng Agribank còn cung cấp các hình thức vay thế chấp như sau:

Cho vay kinh doanh

Agribank cho vay đối với khách hàng là cá nhân nhằm đáp ứng nhu cầu vốn hợp pháp ngoài nhu cầu vốn phục vụ đời sống, bao gồm nhu cầu vốn của pháp nhân, cá nhân và nhu cầu vốn của hộ kinh doanh, doanh nghiệp tư nhân mà cá nhân vay vốn là chủ hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp tư nhân.

Đặc điểm gói vay:

  • Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn. Cho vay ngắn hạn: Tối đa 100% nhu cầu vốn. Cho vay trung hạn: Tối đa 75% tổng nhu cầu vốn. Cho vay dài hạn: Tối đa 70% tổng nhu cầu vốn.
  • Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.
  • Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
  • Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần;
  • Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc một lần hoặc nhiều lần, trả nợ lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.

Cho vay phục vụ phát triển nông thôn

Đối tượng cho vay:

Cá nhân cư trú trên địa bàn nông thôn hoặc có hoạt động sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp, chủ trang trại
Pháp nhân bao gồm:

  • Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã trên địa bàn nông thôn hoặc tham gia hoạt động sản xuất kinh doanh trong lĩnh vực nông nghiệp;
  • Doanh nghiệp hoạt động sản xuất kinh doanh trên địa bàn nông thôn ngoại trừ: Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản, doanh nghiệp khai khoáng, các đơn vị sản xuất điện và các doanh nghiệp không thuộc đối tượng quy định tại tiết (iii) nằm trong khu công nghiệp, khu chế xuất;
  • Doanh nghiệp cung cấp vật tư nông nghiệp đầu vào cho sản xuất nông nghiệp và các doanh nghiệp sản xuất, thu mua, chế biến, tiêu thụ các sản phẩm, phụ phẩm nông nghiệp.

Cơ chế bảo đảm tiền vay: Agribank nơi cho vay được xem xét, quyết định cho vay không có bảo đảm tài sản, có bảo đảm bằng tài sản theo quy định

Thời hạn cho vay: Ngắn/trung/dài hạn

Lãi suất: Theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ.

Cho vay lưu vụ

Lợi ích gói vay:

  • Khách hàng đang còn dư nợ theo HĐTD/sổ vay vốn đã ký kết, khi khách hàng tiếp tục có nhu cầu vay vốn sẽ được
  • Agribank kéo dài thời hạn vay vốn sang chu kỳ sản xuất tiếp theo Người dân dễ dàng tiếp cận vay vốn tại hơn 2.300 điểm giao dịch của Agribank

Thông tin gói vay:

  • Đối tượng cho vay: Khách hàng cá nhân, hộ gia đình
  • Hạn mức vay: Căn cứ vào nhu cầu vay, không vượt quá dư nợ của chu kỳ trước
  • Thời gian vay: Tối đa 12 tháng, không vượt quá thời gian còn lại của chu kỳ sản xuất tiếp theo
  • Lãi suất: Theo quy định của từng kỳ
  • Mục đích vay vốn: Thanh toán các chi phí nuôi trồng, chăm sóc các cây trồng, vật nuôi có tính chất mùa vụ theo chu kỳ sản xuất liền kề trong năm hoặc các cây lưu gốc, cây công nghiệp có thu hoạch hàng năm
  • Phương thức giải ngân: Mỗi HĐTD/sổ vay vốn chỉ được vay lưu vụ 1 lần

1 Số Câu Hỏi Thường Gặp

Hạn Mức Vay Thế Chấp Ngân Hàng Agribank Là Bao Nhiêu?

Hạn mức cho vay thế chấp sổ đỏ Agribank lên đến 85% giá trị tài sản thế chấp.

Nợ Xấu Vay Thế Chấp Agribank Được Không?

Ngân hàng Agribank không có chính sách nhận khách hàng bị nợ xấu. Tuy nhiên khi khách hàng bị nợ nhóm 2 thì vẫn có thể được Agribank xem xét và duyệt hồ sơ vay.

Vay Thế Chấp Agribank Bao Lâu Nhận Được Tiền?

Thời gian giải ngân sẽ phụ thuộc vào mục đích vay vốn và quá trình thẩm định hồ sơ. Thông thường thời gian giải ngân sẽ khoảng 5 – 7 ngày kể từ ngày Agribank nhận được đầy đủ hồ sơ vay vốn của khách hàng.

Tổng Kết

Trên đây là một số thông tin chi tiết về vay thế chấp sổ đỏ Agribank như những điều kiện cần có, những thủ tục cần chuẩn bị và quy trình vay. Hy vọng những chia sẻ này sẽ giúp bạn đọc nắm rõ những yếu tố cần thiết khi có nhu cầu vay vốn tại ngân hàng Agribank theo hình thức thế chấp.

Bài viết được biên tập bởi: Vncash24h.com

5/5 - (1 bình chọn)

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *