Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank Mới Nhất 2022

Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Eximbank là một trong những sản phẩm vay vốn được nhiều người lựa chọn bởi nó luôn đảm bảo quyền lợi tốt nhất cho khách hàng. Gói vay này có lãi suất ưu đãi chỉ từ 8%/năm, thời hạn vay 20 năm, hỗ trợ vay 100% nhu cầu. 

Vậy vay thế chấp sổ đỏ Eximbank là gì? Thủ tục, quy trình ra sao? Mời các bạn cùng theo dõi bài viết dưới đây của VNCash24h nhé!

Tóm tắt gói vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Eximbank

Gói vay Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng EximBank
Hạn mức cho vay Từ 70% – 85% giá trị tài sản thế chấp
Lãi suất 8%/năm – 10%/năm
Thời hạn hỗ trợ Tối đa lên đến 25 năm
Phương thức tính lãi Theo dư nợ giảm dần
Hồ sơ giấy tờ CMND + Sổ hộ khẩu + giấy tờ chứng minh thu nhập + giấy tờ chứng minh quyền sở hữu + chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân
Điều kiện duyệt vay Không có nợ xấu tại ngân hàng

Giới Thiệu Sơ Lược Ngân Hàng Eximbank

Eximbank có tên đầy đủ là Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam. Ngày 24 tháng 5 năm 1989 ngân hàng chính thức được thành lập. Eximbank được biết đến là một trong số những ngân hàng thương mại đầu tiên được cổ phần tại Việt Nam. 

gioi thieu ngan hang eximbank
Giới thiệu sơ lược ngân hàng Eximbank

Vốn điều lệ/Mạng lưới chi nhánh

Theo thống kê, hiện nay Eximbank đã đạt được số vốn điều lệ là 12.335 tỷ. Đồng thời vốn chủ sở hữu cũng đạt đến 13.317 tỷ đồng. So với các ngân hàng thương mại khác tại Việt Nam thì đây là ngân hàng có số vốn chủ sở hữu cao nhất.

Địa bàn hoạt động của Eximbank được trải đều rộng khắp các chi nhánh từ trong nam ra đến ngoài bắc. Hiện tại, tổng số chi nhánh và phòng giao dịch trên cả nước là 207. Không chỉ tập trung phát triển trên thế giới, ngân hàng Eximbank còn không ngừng nỗ lực phát triển mạng lưới ra thể giới khi đã xây dựng được mối quan hệ với 869 ngân hàng khác nhau tại 84 quốc gia.

Thành tựu của ngân hàng

Tuy nói về thương hiệu và mức độ phổ biến của ngân hàng Eximbank so với các ngân hàng Thương mại Nhà nước thì không bằng nhưng nếu xét với các ngân hàng thương mại tư nhân thì đây là ngân hàng có nhiều điểm nổi bật. Hoạt động nhiều năm trên thương trường ngân hàng cũng có nhiều thành tựu nổi bật.

  • Giải thưởng Tỷ lệ điện tử xuyên suốt cao (STP) năm 2017 của Bank of New York Mellon trao tặng.
  • Giải thưởng Ngân hàng thanh toán quốc tế xuất sắc do Wells Fargo trao tặng.
  • Giải thưởng “Chất lượng thanh toán quốc tế xuất sắc năm 2018” do Ngân hàng JPMorgan (Mỹ) trao tặng.
  • Giải thưởng Chất lượng Điện Thanh toán Xuyên suốt Xuất sắc 2016 của HSBC – HSBC 2016 Straight-Through Processing (STP) Excellence Award
  • Giải thưởng Chất lượng Điện Thanh toán Xuyên suốt 2016 của Bank of New York Mellon BNY Mellon 2016 Straight-Through Processing (STP) Award
  • Giải thưởng Ghi nhận Chất lượng Thanh toán Bù trừ đồng Đô-la Mỹ 2017 của J.P.Morgan J.P.Morgan 2017 Quality Recognition Award for U.S. Dollar Clearing.
  • Giải thưởng Vận hành Điện Thanh toán Xuất sắc 2016 của Wells Fargo-Wells Fargo 2016 Operational Excellence Award.

Vay Vốn Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank Là Gì?

Vay thế chấp sổ đỏ Eximbank là gói vay áp dụng cho khách hàng có tài sản đảm bảo là sổ đỏ muốn thế chấp để vay vốn tại ngân hàng Eximbank. Gói vay này phục vụ các nhu cầu chi tiêu cá nhân như mua nhà, đất, xe ô tô, mở rộng kinh doanh …

Sau khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn của khách hàng, ngân hàng Eximbank xét duyệt hạn mức cho vay dựa trên nhiều yếu tố như giá trị tài sản thế chấp, lịch sử tín dụng hay mức thu nhập của khách hàng….

Xem thêm: Sổ đỏ là gì? Sổ hồng là gì? Thủ tục cấp sổ đỏ hiện nay

Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank 2022

Khi vay thế chấp sổ hồng và sổ đỏ Eximbank, khách hàng sẽ được hỗ trợ nhiều hình thức vay trả góp với mức lãi suất ổn định. Bảng cập nhật lãi suất vay thế chấp ngân hàng Eximbank cụ thể như sau:

Sản phẩm

Lãi suất (năm)

Vay tối đa

Thời hạn vay

Vay du học

9%

Linh hoạt

10 năm

Vay mua ô tô

9%

Linh hoạt

10 năm

Vay tiêu dùng

8.5%

Linh hoạt

Linh hoạt

Vay mua nhà

9%

Linh hoạt

Linh hoạt

Cấp hạn mức thấu chi

9%

500 triệu

1 năm

Mở rộng SX, phát triển KD

8%

Linh hoạt

1 năm

Xây dựng  – sửa chữa nhà

8%

70% giá trị TSĐB

20 năm

Cho vay cầm cố sổ tiết kiệm, GTCG

8%

Linh hoạt

Linh hoạt

Cho vay hỗ trợ tiểu thương

9%

Linh hoạt

3 năm

Cho vay ưu đãi mua ô tô tại các đại lý THACO

9%

Linh hoạt

5 năm

Cho vay chứng khoán ngày T

8%

100% giá trị CK bán được

6 ngày làm việc

Vay trung – dài hạn lãi suất 10%/năm

10%

Linh hoạt

Linh hoạt

Cho vay đầu tư, kinh doanh chứng khoán

9%

Linh hoạt

Linh hoạt

Cho vay tiêu dùng lãi suất 8%/năm

8%

Linh hoạt

Linh hoạt

Vay mua nhà 5 Plus

9%

Linh hoạt

3 năm

Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Eximbank

Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ Eximbank được tính theo dư nợ giảm dần. Theo đó, số tiền lãi khách hàng phải trả hàng tháng có xu hướng giảm dần cho đến khi khách hàng trả hết nợ. Công thức tính lãi như sau:

  • Tiền gốc trả hàng tháng = Số tiền gốc/thời gian vay (gốc có thể trả theo tháng hoặc quý)
  • Tiền lãi phải trả kỳ đầu = Số tiền vay * lãi suất theo tháng
  • Tiền lãi các kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại * lãi suất theo tháng
  • Số tiền phải trả = Tiền gốc + Tiền lãi (tại kỳ thanh toán)

Ví dụ Khoản Vay

Bạn vay thế chấp sổ đỏ Eximbank với số tiền là 600.000.000 đồng trong thời hạn 5 năm (60 tháng). Lãi suất ưu đãi 8%/năm áp dụng trong 12 tháng đầu tiên. Sau thời hạn ưu đãi áp dụng lãi suất 11%/năm

Áp dụng công thức trên ta có:

  • Tiền gốc trả hàng tháng = 600.000.000/60 = 10.000.000 đồng
  • Số tiền lãi kỳ đầu tiên = 600.000.000 x (8%/12) = 4.000.000 đồng
  • Tiền lãi các kỳ thứ 2 = (600.000.000 – 10.000.000) x (8%/12) = 3.933.333 đồng

Như vậy:

  • Tháng thứ nhất, bạn phải trả số tiền là: 10.000.000 + 4.000.000 = 14.000.000 đồng
  • Tháng thứ 2, bạn phải trả số tiền là: 10.000.000 + 3.933.333 = 13.933.333 đồng

Như vậy, ta có thể dễ dàng tính được số tiền bạn phải trả ở các tháng tiếp theo. Lưu ý, lãi suất 8%/năm chỉ áp dụng cho 12 tháng đầu tiên, sau thời gian ưu đãi áp dụng lãi suất 11%/năm.

Khách hàng có thể tham khảo bảng tính lãi vay thế chấp sổ đỏ Eximbank của anh Việt trong bảng sau (bắt đầu trả lãi từ tháng 1/2021):

Tháng

Số tiền lãi phải trả hàng tháng (VND)

Số tiền gốc phải trả hàng tháng (VND)

Số tiền phải trả hàng tháng (VND)

Dư nợ gốc thực tế (VND)

1/2021

 4.000.000

 10.000.000

 14.000.000

 590.000.000

2/2021

 3.933.333

 10.000.000

 13.933.333

 580.000.000

3/2021

 3.866.667

 10.000.000

 13.866.667

 570.000.000

4/2021

 3.800.000

 10.000.000

 13.800.000

 560.000.000

5/2021

 3.733.333

 10.000.000

 13.733.333

 550.000.000

6/2021

 3.666.667

 10.000.000

 13.666.667

 540.000.000

7/2021

 3.600.000

 10.000.000

 13.600.000

 530.000.000

8/2021

 3.533.333

 10.000.000

 13.533.333

 520.000.000

9/2021

 3.466.667

 10.000.000

 13.466.667

 510.000.000

10/2021

 3.400.000

 10.000.000

 13.400.000

 500.000.000

11/2021

 3.333.333

 10.000.000

 13.333.333

 490.000.000

12/2021

 3.266.667

 10.000.000

 13.266.667

 480.000.000

 

 

 

 

11/2025

 183.333

 10.000.000

 10.183.333

 10.000.000

12/2025

 91.667

 10.000.000

 10.091.667

0

Như vậy, tổng số tiền anh Việt phải trả khi vay thế chấp sổ đỏ Eximbank là 751.400.000 đồng. Trong đó có 600.000.000 đồng tiền gốc và 151.400.000 đồng tiền lãi.

Ưu Điểm Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank

Vay thế chấp ngân hàng Eximbank có nhiều ưu điểm như:

  • Lãi suất thấp, ổn định và cạnh tranh chỉ từ 8% đến 10% / năm;
  • Hỗ trợ hạn mức vay tối đa 70% giá trị tài sản, 100% nhu cầu vay của khách hàng;
  • Thời hạn vay tối đa 20 năm giúp khách hàng chủ động về tài chính;
  • Hồ sơ đơn giản, quy trình giải ngân nhanh chóng từ 2 – 7 ngày;
  • Hỗ trợ trả góp theo dư nợ giảm dần, thời hạn trả nợ linh hoạt;
  • Đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, nhiệt tình, hỗ trợ khách hàng hoàn thiện hồ sơ nhanh chóng, chính xác

Điều Kiện Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank

Khi khách hàng lựa chọn vay thế chấp sổ đỏ Eximbank thì cần đáp ứng một số điều kiện sau:

  • Sinh sống và làm việc tại nơi có Eximbank hoạt động
  • Khách hàng là công dân Việt Nam, có năng lực pháp lý đầy đủ.
  • Độ tuổi phù hợp vay vốn từ 20 – 60 tuổi.
  • Có đầy đủ giấy tờ CMND hoặc Căn cước công dân hoặc Hộ chiếu.
  • Mức thu nhập ổn định hàng tháng, cho thuê nhà kho xưởng, hay các hoạt động kinh doanh khác.
  • Có hộ khẩu và giấy tạm trú đầy đủ.
  • Có các nguồn tài sản đảm bảo hợp pháp.
  • Có mục đích vay vốn hợp lý
  • Lịch sử vay vốn trong sạch, không có nợ xấu, nợ chú ý…
dieu kien vay the chap so do eximbank
Điều kiện vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Eximbank

Xem thêm: Nợ xấu có vay thế chấp được không?

Thủ Tục Hồ Sơ Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Eximbank

Hồ sơ vay vốn thế chấp ngân hàng Eximbank bao gồm:

  • Mẫu đơn đề nghị vay vốn theo mẫu có sẵn của ngân hàng Eximbank.
  • Chứng minh thư nhân dân hoặc Hộ chiếu.
  • Sổ hộ khẩu hoặc giấy tờ tạm trú.
  • Giấy đăng ký kết hôn hoặc giấy xác nhận độc thân.
  • Bảng lương sao kê/ Hợp đồng thuê nhà, kho xưởng/ Hóa đơn kinh doanh buôn bán hàng hóa.
  • Hồ sơ chứng minh quyền sở hữu tài sản như sổ đỏ, sổ hồng, hoặc các tài sản khác…

Xem 7+ cách chứng minh thu nhập để vay ngân hàng

Quy Trình Vay Thế Chấp Ngân Hàng Eximbank

Quy trình vay thế chấp sổ đỏ tại Eximbank sẽ bắt đầu được tiến hành khi ngân hàng nhận đủ hồ sơ vay vốn từ bên vay, bao gồm các bước như sau:

Bước 1: Xác định thông tin chung của khách hàng

Ngân hàng sẽ yêu cầu bạn khai báo thông tin cá nhân chi tiết theo yêu cầu. Ngoài ra, ngân hàng sẽ yêu cầu bạn trả lời một số câu hỏi đó là:

  • Bạn vay vốn với mục đích là gì?
  • Khoản vay vốn mong muốn là bao nhiêu và bạn muốn vay trong thời gian bao lâu?
  • Bạn có tài sản để thế chấp không và tài sản đó có đảm bảo tính hợp pháp hay không?
  • Một số câu hỏi liên quan khác

Bước 2: Khách hàng nộp hồ sơ

Người vay chuẩn bị các giấy tờ và hồ sơ đầy đủ, đúng theo yêu cầu của Eximbank rồi mang đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch gần nhất của ngân hàng Eximbank nơi mình sinh sống.

Bước 3: Ngân hàng thẩm định kiểm tra hồ sơ

Sau khi tiếp nhận hồ sơ của người vay, nhân viên của ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra xem hồ sơ và những thông tin bạn cung cấp có chính xác hơn. Nhân viên cũng sẽ thẩm định về khả năng của người vay trong việc thanh toán lãi, nợ.

Trong thời ngắn nhất, hồ sơ của bạn có được duyệt hay không sẽ được nhân viên ngân hàng thông báo. Nếu không xảy ra vấn đề gì, bạn sẽ hoàn thành thủ tục vay nhanh nhất là 24h.

Bước 4: Tiến hành thủ tục cho vay thế chấp sổ đỏ

Khi hồ sơ của bạn đã hoàn tất và ngân hàng phê duyệt khoản vay thì bạn hãy yên tâm chờ đợi Eximbank gửi thông báo về. Trường hợp không nhận được thông báo, bạn hãy đến chi nhánh gần nhất hoặc liên hệ với tổng đài để được giải quyết.

quy trinh vay the chap eximbank
Quy trình vay thế chấp ngân hàng Eximbank

1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng Eximbank

Để quá trình vay vốn thế chấp Eximbank được thuận lợi, nhanh chóng, bạn cần tuân thủ những lưu ý sau đây:

Có kiến thức và hiểu đúng về lãi suất

Hiện nay, các ngân hàng cạnh tranh gay gắt nên họ sẽ đưa ra các chương trình vay với lãi suất hấp dẫn để thu hút khách hàng. Tuy nhiên, bạn cần hiểu rõ về lãi suất của ngân hàng xem mức lãi suất tính như thế nào, áp dụng trong bao lâu.

Bởi trên thực tế có không ít ngân hàng đưa ra lãi suất hấp dẫn nhưng chỉ là vài tháng đầu, các tháng còn lại sẽ là lãi suất thả nổi. Đến khi trả lãi và thanh toán mới tá hỏa vì khoản lãi nhiều hơn so với tính toán, gây áp lực tài chính, không có khả năng thanh toán đúng hạn.

Nắm rõ các khoản phí và phạt

Các phí phát sinh khi không trả lãi và gốc đúng hạn hoặc trả trước cũng cần nắm rõ. Do đó, bạn cần trao đổi kỹ với nhân viên ngân hàng để nắm rõ các khoản phí và phát trong quá trình trả nợ. Chỉ khi thực sự hiểu rõ các vấn đề này thì mới tiến hành ký hợp đồng.

Chọn thời hạn vay phù hợp

Bạn cũng nên cân nhắc về thời hạn vay sao cho phù hợp. Nếu thu nhập của bạn không cao thì nên vay thời hạn dài để giảm áp lực tài chính. Đồng thời, bạn cũng có thời gian để cân đối khoản thu nhập cho việc chi trả số tiền gốc hàng tháng cũng như chi tiêu, sinh hoạt cho gia đình.

Cân nhắc khả năng trả nợ

Bạn nên tính toán kỹ lưỡng về các nguồn thu nhập mỗi tháng và xác định xem đâu là nguồn thu ổn định. Tổng thu nhập và khả năng chi trả nợ với chi tiêu phải làm sao cân đối, hợp lý, tránh để bị kiệt quệ tài chính mỗi tháng.

Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ

Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ và giấy tờ theo yêu cầu để không làm mất thời gian của cả hai bên. Việc cung cấp hồ sơ đúng và đủ ngày từ đầu sẽ giúp bạn sớm được vay vốn nhằm đáp ứng tốt nhu cầu sử dụng tiền cho mục đích của mình.

Lựa chọn khoản vay phù hợp

Căn cứ vào nhu cầu cần sử dụng vốn mà bạn nên lựa chọn khoản vay sao cho phù hợp. Chỉ nên vay đủ nhu cầu cần vốn để tránh vay dư thừa sẽ dẫn đến áp lực tài chính trả lãi và gốc hàng tháng.

Xem thêm: Vay thế chấp sổ đỏ của bố mẹ có được không? Quy trình thủ tục thế nào?

Các Hình Thức Vay Thế Chấp Khác Tại Ngân Hàng Eximbank

Tại ngân hàng Eximbank có rất nhiều hình thức cho vay thế chấp đa dạng. Dưới đây là các sản phẩm cho vay thế chấp tốt nhất lãi suất ưu đãi tại Eximbank, các bạn nên tham khảo:

Vay mua BĐS

  • Tỷ lệ cho vay lên đến 100% phương án vay vốn.
  • Thời gian vay lên đến 360 tháng.
  • Lãi suất cho vay ưu đãi chỉ từ 7,49/năm. Trường hợp khách hàng sử dụng thêm các sản phẩm, dịch vụ Eximbank: Lãi suất ưu đãi chỉ từ 5,99%/năm (cố định 12 tháng) hoặc 7,99%/năm (cố định 24 tháng) hoặc 9,49%/năm (cố định 36 tháng).
  • Kỳ trả nợ gốc linh hoạt (trả gốc đều hàng kỳ hoặc trả gốc bậc thang tăng dần), tối đa 6 tháng/kỳ tùy theo thu nhập thực tế của khách hàng.

Vay mua ô tô

  • Cho vay đến 100% phương án vay vốn.
  • Thời gian vay vốn phù hợp với nhu cầu của khách hàng, tối đa lên đến 120 tháng.
  • Lãi suất ưu đãi chỉ từ 7,49%/năm. Trường hợp khách hàng sử dụng thêm các sản phẩm, dịch vụ Eximbank: Lãi suất ưu đãi chỉ từ 6,99%/năm (cố định 6 tháng) hoặc 8,29%/năm (cố định 12 tháng)
  • Kỳ trả nợ gốc linh hoạt, tối đa 3 tháng/kỳ theo thu nhập thực tế.

Vay tiêu dùng

  • Cho vay đến 100% phương án vay vốn.
  • Thời gian vay vốn phù hợp với nhu cầu của khách hàng, tối đa lên đến 180 tháng.
  • Lãi suất cho vay ưu đãi chỉ từ 7,49/năm. Trường hợp khách hàng sử dụng thêm các sản phẩm, dịch vụ Eximbank: Lãi suất ưu đãi chỉ từ 5,99%/năm (cố định 12 tháng) hoặc 7,99%/năm (cố định 24 tháng) hoặc 9,49%/năm (cố định 36 tháng).
  • Phân kỳ trả nợ linh hoạt theo thu nhập thực tế của khách hàng: Trả nợ gốc: Có thể trả đều hoặc trả bậc thang tăng dần tối đa 3 tháng/kỳ (đối với khách hàng có nguồn thu nhập từ SXKD nông nghiệp, kỳ trả nợ gốc tối đa 6 tháng/kỳ). Trả nợ lãi: Theo dư nợ thực tế, tối đa 3 tháng/kỳ.

Vay kinh doanh

  • Phương thức vay vốn đa dạng: hạn mức tín dụng hoặc từng lần.
  • Số tiền vay lên đến 100% phương án.
  • Thời gian vay vốn linh hoạt theo dòng tiền hoạt động kinh doanh.
  • Kỳ trả nợ gốc linh hoạt: trả cuối kỳ hoặc trả góp hàng kỳ theo thực tế hoạt động kinh doanh.
  • Lãi suất cho vay ưu đãi, chỉ từ 5,69%/năm.
  • Thủ tục vay vốn đơn giản, nhanh chóng.

1 Số Câu Hỏi Thường Gặp

Hạn Mức Vay Thế Chấp Ngân Hàng Eximbank Là Bao Nhiêu?

Eximbank hỗ trợ hạn mức vay tối đa 70% giá trị tài sản, 100% nhu cầu vay của khách hàng;

Nợ Xấu Vay Thế Chấp Eximbank Được Không?

Theo quy định, Eximbank sẽ không hỗ trợ cho vay vốn khi khách hàng có nợ xấu.

Vay Thế Chấp Ngân Hàng Eximbank Bao Lâu Nhận Được?

Hiện tại, hồ sơ vay thế chấp ngân hàng Eximbank được tiếp nhận và giải ngân trong khoảng từ 2 – 7 ngày.

Tổng Kết

Nội dung bài viết trên đã cung cấp cho bạn một số thông tin liên quan đến vay thế chấp sổ đỏ Eximbank cũng như lãi suất vay thế chấp của ngân hàng này. Nếu các bạn có nhu cầu vay vốn, hãy liên hệ với chi nhánh, phòng giao dịch gần nhất nơi mình sinh sống để được hỗ trợ và giải ngân nhanh chóng.

Xem thêm:

Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ Vietinbank cập nhật mới nhất 2022

Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Đông Á mới nhất 2022 

Bài viết được biên tập bởi: Vncash24h.com

5/5 - (1 bình chọn)

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *